摘自 [ 投资心理学 ] Jake Bernstin 著 。
请回答「是」或 「否」, 且回答所有问题。內文会有评量解析 ; 若各位希望评量结果有意义 , 请一定要据实做答。
1.是□否□ 我是否订阅三份以上的投资刊物。
2.是□否□ 我认為营业员应该提供建议给客户,这是他们的工作,应该主动提供最佳的交易机会。
3.是□否□ 在我真正做交易之前,已规划完整的投资策略。
4.是□否□ 我离场大都是因為停损单被点到。
5.是□否□ 我主要做长线投资。
6.是□否□ 我在好几家经纪商都开立帐户,这样才能知道不同专家的想法。
7.是□否□ 当我在市场上亏钱,回家后就变得让人难以忍受。
8.是□否□ 我从事交易是為挑战胜利。
9.是□否□ 过去五年总结算,我是个输家。
10.是□否□ 只有知道内线的人才能赚钱。
11.是□否□ 营业员鼓励你多做买卖,所以是他让你亏钱的。
12.是□否□ 市场都是靠运气.
13.是□否□ 我听到好消息时买进,坏消息时卖出。
14.是□否□ 基本上我是多头,大多数交易都是做多。
15.是□否□ 价格太高时不太乐意买进,价格太低时则不想卖出。
16.是□否□ 让我赚到最多钱的交易,有些是商品价格向上或是向下突破时完成的。
17.是□否□ 场内交易员老想把价格拉过来点掉我的停损单,所以我从来不用停损单。
18.是□否□ 我对市场发生的事情不太容易感到沮丧和失意。万一亏钱,也只是亏钱而已。
19.是□否□ 我常常因為市场而失眠。
20.是□否□ 我每笔交易的平均利得,高於平均亏损。
21.是□否□ 我固定一个时间做功课、研究市场。
22.是□否□ 对於每一笔交易,我都会设有价格目标。
23.是□否□ 在做交易之前,我会儘可能徵询各方意见。
24.是□否□ 如果我有更好的交易系统,就可以赚更多钱。
25.是□否□ 从没读过李佛摩(JesseLivermore)、甘氏(W.D.Gann)、巴洛克(BernardBaruch)等人的书。
26.是□否□ 市场上最佳的成功之道,就是把自己从别人诸多意见中隔离出来。
27.是□否□ 一旦下单,从来没有(或几乎没有)改变过心意。
结果评量
现在各位已回答所有问题了,让我们逐一检视,告诉各位我认為的「最佳」答案以及理由何在。
【第1题】大多数成功的交易员并不需要太多投资刊物,反倒是情绪比较不稳定的投资人才会广徵各方意见。也许二到三份权威刊物也就够了。各位做交易,最好是「匠心独摺怪豢孔约旱难芯?,或资讯来源限定在少数几个就好。本题答「是」者得零分,答「否」得一分。
【第2题】提供建议并不是营业员的工作。营业员的工作是处理买卖单,对交易单子反应灵敏、处理明快,可以及时改单子等等。除了极少数例外,不然依靠营业员的情报做买卖的投资人几乎都是输家。那些对营业员过度期待的人,总是要失望的。如果你真的以為营业员的工作包括提供投资建议,那你大概不会是个成功的交易员。本题答「是」者得零分,答「否」得一分。】
【第3题】事先做好投资计划,备妥投资策略,然后谨慎地付诸实行,是成功交易员的标记。本题答「是」者得一分,答「否」得零分。
【第4题】也是成功交易的标记。有纪律的成功交易员对於投资部位会下好停损单,然后放著让行情去跑,除非交易系统另有指示出现。对於许多交易员而言,停损是成功的关键,如此才能使损失不致於扩大。儘管停损单的价值犹待时间的考验,不过使用停损单的确是代表著成熟的交易。「停损」的概念并不见得一定要下单,但必定是不可缺的。不真正下停损单而能恪守停损概念的人,一定是更有纪律的投资人。他们只须在心裡设定一个价位,点到就自动离场。本题答「是」者得一分,答「否」得零分。
【第5题】本题答「是」者得一分。成功投资的另一个指标是「长期投资」。基本上,做短线的投资人(除非是场内营业员、场内交易员等特殊工作人员)都是输家。最成功的投资人是那些买进或拋空后,就持有一段时间的人。如果你不是交易所业内人士而答「否」得零分。
【第6题】会在几家不同号子开设帐户,以接收「有用」的资讯,是投资新手的特徵之一。事实上,这种情况往往造成投资人的混乱。同时接收这样多资讯,很难做出有利的投资决策。同时,这也代表著不安全感。当然,单纯在多家号子开设帐户本身并没什麼问题,不过如果你意在藉此擷取更多资讯的话,那就大有疑虑了。投资人是不应该依赖号子提供资讯的。本题答「是」者得零分,答「否」得一分。
【第7题】这一题非常滐@明白,如果连你自己都觉得交易失利后,你在家裡的行為让人难以忍受的话,可见你很清楚自己的缺点。这是太过情绪化的交易员会出现的状况。本题答「是」者,很諏?,我不该惩罚你,不过还是只能得零分,答「否」得一分。
【第8题】「挑战胜利」可不是从事交易的好理由,去爬山也可以有挑战的快感。进入市场做交易唯一可以让人接受的原因就是想赚钱,或者是利用它来和现货市场做避险。那些只是寻求挑战的投资人,不必然会是一位有效率的交易员,他们比较喜欢赌邭狻⒃囀謿?,渴望冒险,交易是為了寻求惊险刺激,结果非常
可能因此一败涂地。本题答「是」者得零分,答「否」得一分。
【第9题】代表情绪掌控能力的最佳指标,就是你过去五年来的操作绩效。就算只是不赚不赔,那也是相当不简单了。不过,如果五年总结算,证明你是个输家的话,很可能你就需要一些心理重建。请仔细把本书读完,好好地探索一下自己的心灵深处吧。本题答「是」者得零分,不过如果操作绩效持平或仅只是小输,还可加一分,至於答「否」的输家那当然没话说:得零分！
【第10题】基本上,市场中的「常败军」会有这种想法。或者L期结算下来仍是输家的投资人,也可能会这麼想。如果你这一题答「是」,表示你对市场已经存有偏见,而且这个想法会让你赔得更惨。本题答「是」者得零分,答「否」得一分。
【第11题】说营业员「让你」怎麼样,根本就是傻话。投资人应该為自己的交易负责。会说营业员「让」
他怎样或「不让」他怎样的投资人,根本就是个菜鸟,而且带有失败倾向。本题答「是」者得零分,答「否」得一分。
【第12题】这一题也代表一种失败心态认為市场纯属运气,哪会相信凭自己之力可以走向成功。因此,抱著这种心态是没办法做个成功的投资人,很可能过去也常常失利吧。本题答「是」者得零分,答「否」得一分。
【第13题】单纯的投资人听到好消息就买进,坏消息就卖出;经验老到的投资人则是「预期」好消息时买进,一旦好消息公布就卖出。在「预期」中买进,等「实现」时卖出。回答「是」的人,正代表「群眾」的态度,基本上会是个输家。至於在好消息时卖出,在坏消息时买进,这可是情绪相当稳定、心态非常成熟的投资人才办得到。本题答「是」者得零分,答「否」得一分。
【第14题】这一题也是「群眾」心理。有经验而成功的投资人是多空皆宜的,既会做多也会放空的投资人才能耐赚到钱。不过,多空之间还是会有些差异,例如:大钱通常是做多时赚到的,而想速战速决来赚钱,通常是要放空。如果你光会做多,或者大部分都做多的话,我只能给你零分,答「否」得一分。】
【第15题】成功的投资人才不会去管价格太高或太低。如果交易系统有讯号显示,投资人自然是跟著讯号走。价格高低是没什麼好犹豫、考虑的。只有市场菜鸟或是情绪不稳定的投资人才会怀疑自己的交易系统:「现在价格太高了吧!我还是等拉回再买。」当然,并不事是说价格没有太高或太低的时候,但这要由你可以信赖的交易系统来判定,也许是使用技术分析,也许是基本分析。以价格太高或太低為理由,而不跟从交易讯号的指示,其实就是破坏了自己的交易系统,同时也是缺乏纪律的表现。本题答「是」者得零分,答「否」得一分。
【第16题】要顺著趋势做交易并不容易。不过,跟著趋势走,买进强势股,拋空弱势股,在价格向上突破压力点时抢进,跌破支撑点时卖出,的确是成功的投资技巧,但这也要情绪稳定的投资人才能办到。能够紧跟趋势做交易的投资人,不但可以赚到大钱,也必定是情绪稳定、进退有据。本题答「是」者得一分,答「否」得零分。
【第17题】这只是不设停损的藉口。如果你就这麼认為的话,很抱歉,我要给你零分,答「否」得一分。
【第18题】没有哪个投资人是完美的,我们都有成功和失败的时候,不过最重要的是那些可保常胜,不会因為一次的失利就沮丧灰心者。他们最平常的反应,就是儘快地忘掉亏损。如果你斤斤计较,让亏损困扰几天,甚至影响到你的自信,那就是情绪上的战备不足。本题答「是」者得一分,答「否」得零分。
【第19题】这一题跟18题有关。我们偶而会失眠,有时也的确是因為投资之事而辗转反侧。如果你常常因為部位或交易而睡不著的话,显见你对市场太过情绪化,而且还表示你大有问题;没有安全感、缺乏自信心,加上交易技巧可能太差劲。本题答「是」者得零分,答「否」得一分。
【第20题】用平均亏损及平均利得的金额来比较,就可以判知交易纪律。投资人如果谨守完整规划的交易策略,平均亏损及总亏损金钱应该会比较低。如果你的平均亏损额反而比较高的话,也许就是没有依照有效的心理原则做买卖。或者你没有跟随交易讯号的指示,把赔钱部位抱太久。本题答「是」者得零分,答「否」得一分。
【第21题】这一题也许是求胜纪律最重要的指标,而这种求取胜利必须具备的纪律,也许只有透过情绪掌控才能达成。那些年年保持常胜记录的投资人,一定会事先安排好固定的时间来研究市场。不管用技术分析或基本分析,都必须要安排特定和规律的时间来做公课才行。本题答「是」者再加两分,答「否」请扣两分!!
【第22题】这一题也是投资人是否严守交易纪律的指标。唯有成熟的投资人才有能力遵照计划,严格执行。要靠交易来赚钱,这是必备的能力。本题答「是」者得一分,答「否」得零分。
【第23题】做交易前想广徵各方意见的人,一定很欠缺安全感。这种需求正是情绪不够稳定的表徵,也是一种心理障碍。事实上,群眾一致的看法往往是错的。具备安全感的投资人可以在没有他人认可的情况下,独力做出交易决策,并付诸实行。本题答「是」者得零分,答「否」得一分。
【第24题】会这麼想的投资人,就是尚未体认盈亏自负的道理。交易系统再重要,也没有使用它的那个人重要。傻瓜开著名贵跑车照样是傻瓜,顶多只是个拉风的傻瓜。如果你以為没赚到钱,全是因為交易系统的话,也许你在心理上还没準备好要做交易。本题答「是」者得零分,答「否」得一分。
【第25题】成功的投资人一定都很注意相关的大师著作,可以从中学到许多事情。投资人如果想改善自己的操作技巧和投资绩效,必然时时刻刻都在注意更好的办法。毫无疑问地,大师著作就是来源之一。如果你还没这样做的话,我推荐你快去读读这些投资大师写的书。本题答「是」者得零分,答「否」得一分。
【第26题】真正成功的投资人必能领略「孤独」的妙处。许多投资人最棒的一次交易,通常都是靠一己之力做出决策,表示情绪稳定,且可以不受外界刺激所干扰。本题答「是」者得一分,答「否」得零分。
【第27题】坚定的决心和贯彻的意志,都是成功交易的特徵。如果你没有能力坚持走完整个预定的交易,就是缺乏成功的关键要素。本题答「是」者得零分,答「否」得一分。
计算总分
现在请计算总分,最高分為二十八分。底下解释得分所代表的意义。
二十一至二十八分:你应该是个非常成功的投资人。如果你分数这麼高,可是在市场上仍未赚到什麼钱,也许你的交易系统真的有问题。建议你可以试试别的系统。
十五分至二十分:你具备正确概念,但还需要一些改进。虽然已经走在投资成功的道路上,但还需要更严格的纪律。本书提供的练习和技巧都派上用场,请特别注意那些答错的题目。
十至十四分:你只拿到一半的分数,表示照目前的方式下去并不容易成功,同时警示著必须在纪律上多下功夫。建议你要特别注意本书所提的投资行為模式。
九分或以下:小心!就我个人意见,你正走向溃败之途,儘管你现在还没看见大坑洞。在心理、情绪上,你必须从步骤1开始,重新教育自己。我甚至於要建议你,在重新评估自己的问题及找出全盘改善的方法之前,暂时停止交易。
THE END
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